Valorizziamo ciò che per te conta davvero.

Simone Spongano

Consulente Finanziario iscritto all’albo OCF

La mia storia

Pochi giorni dopo la laurea magistrale ho intrapreso il mio percorso in uno dei principali gruppi bancari italiani, Intesa Sanpaolo, prendendo parte a un programma di crescita dedicato ai neolaureati. È stata un’esperienza a tutto tondo che mi ha permesso di sviluppare competenze nel settore del credito, nel corporate banking e nel mondo degli investimenti. In quegli anni ho inoltre conseguito l’abilitazione come Consulente Finanziario, iscrivendomi all’Albo OCF dopo aver superato l’esame: un traguardo che mi ha spinto ad abbracciare pienamente questa professione e il suo importante valore sociale.

Questa convinzione ha sempre guidato le mie scelte: per me la consulenza significa mettere al centro gli obiettivi del cliente, con trasparenza e senza conflitti di interesse. È con questo spirito che ho scelto Fineco, dove oggi affianco famiglie, professionisti e aziende nella loro gestione del patrimonio, con una visione che integra finanza, fiscalità e previdenza.

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Le soluzioni che posso offrirti

Ognuno di noi ha esigenze ed obiettivi differenti: per questo è fondamentale una pianificazione davvero cucita su misura.

PIANIFICAZIONE FINANZIARIA

Rendo i tuoi investimenti più solidi e redditizi, aiutandoti a raggiungere i tuoi obiettivi finanziari e a proteggere il tuo patrimonio nel tempo.

Pianificazione previdenziale

Ti aiuto a pianificare la tua serenità pensionistica attraverso una pensione integrativa che combina vantaggi fiscali e sicurezza per il tuo futuro.

Passaggio generazionale

Affianco famiglie e imprenditori nel trasferimento del loro patrimonio, mediante strategie fiscalmente efficienti.

Pianificazione corporate

Pianifico una gestione finanziaria e fiscale efficiente per la tua azienda, trasformando la liquidità inutilizzata in un vero asset strategico.

Private Banking

Il primo passo per proteggere un patrimonio importante è affidarsi a un Partner che sappia comprendere le esigenze della persona, dell’azienda e della famiglia con una visione strategica.

Oggi una semplice banca tradizionale non basta più: servono professionalità, competenze e trasparenza per valorizzare il patrimonio e crescere insieme.

Hai degli investimenti?

Ti offro un servizio esclusivo di analisi personalizzata: una diagnosi gratuita per verificare l’efficienza dei tuoi investimenti, valutarne la solidità e capire se stai davvero ottenendo risultati all’altezza dei costi che sostieni.

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La differenza tra me e le banche tradizionali

Scopri in sintesi perché affidare i tuoi risparmi a un Consulente Finanziario può offrirti vantaggi concreti rispetto a banche tradizionali e assicurazioni.

Banche e
Assicurazioni

Consulenza trasparente sui tuoi obiettivi

Sceglie solo gli strumenti più efficienti sul mercato

Costi contenuti utilizzando anche strumenti passivi

Specializzato nella consulenza finanziaria

Conto corrente e servizi gratuiti

Ha conflitti d'interesse

Il consulente cambia in continuazione

Le testimonianze dei miei clienti

+0 investitori soddisfatti

Il mio modello di consulenza

Ascolto e definizione degli obiettivi

La prima consulenza è importante per conoscersi, iniziando un percorso di ascolto e analizzando quali sono le esigenze della persona e del suo nucleo. Insieme andiamo quindi a comprendere quali possono essere gli obiettivi della persona e della sua famiglia, sia a breve termine che nel medio-lungo periodo.

Analisi del portafoglio e della situazione finanziaria

Per i clienti che hanno già investimenti in essere, propongo una diagnosi gratuita del portafoglio, volta a verificare la coerenza dell’allocazione degli asset, l’efficienza dei costi e il livello di rischio complessivo rispetto agli obiettivi personali.

Per chi invece non ha investimenti, analizziamo insieme le ragioni che finora hanno rallentato la pianificazione e le opportunità concrete di costruire una strategia finanziaria efficace e sostenibile nel tempo.

Elaborazione della strategia e della proposta d’investimento

Dopo aver analizzato nel dettaglio la situazione patrimoniale del cliente e compreso a fondo le sue esigenze e i suoi obiettivi, elaboro una strategia di investimento efficiente e personalizzata, pensata per raggiungere la serenità finanziaria desiderata.

L’obiettivo è massimizzare rendimento e soddisfazione, ottimizzando i costi e mantenendo sempre la massima trasparenza in ogni fase del percorso — a tutela del cliente e della sua famiglia.

Attuazione della strategia e monitoraggio continuo

Una volta che il cliente trova piena soddisfazione nella strategia e nella proposta condivisa, si avvia un percorso sereno, fondato sulla fiducia reciproca e sull’ascolto costante.

Da quel momento seguo con attenzione l’evoluzione dei mercati e propongo, quando necessario, ribilanciamenti mirati, per mantenere la strategia sempre coerente con gli obiettivi finanziari del cliente.

Ogni relazione è monitorata e curata neltempo, per garantire continuità, trasparenza e valore duraturo.