Gratis.
La liquidità dell’azienda deve sostenere l’attività, assorbire gli imprevisti e accompagnare i progetti futuri. L’analisi distingue le risorse da mantenere disponibili da quelle che possono essere investite con un orizzonte più lungo, senza perdere di vista gli impegni dell’impresa.
Parto dai flussi di cassa, dalle scadenze e dalla stagionalità. Esamino anche gli investimenti già presenti: costi, rischi, vincoli e tempi di disinvestimento. Mettere insieme questi elementi aiuta a capire se le scelte finanziarie sono coerenti con il momento in cui il denaro dovrà tornare disponibile.
Se è presente una holding, considero anche come sono distribuite le risorse tra le società e quale funzione hanno. Integro nel quadro gli impegni verso dipendenti e amministratori, inclusi il TFM e la gestione collettiva del TFR: somme destinate a esigenze future che vanno distinte dalla liquidità utilizzabile per nuovi progetti.
Un report per collegare le disponibilità dell’azienda alle sue esigenze concrete. Lo esaminiamo insieme, così puoi distinguere le priorità operative dalle risorse da destinare ai progetti futuri.
Le risorse dell’impresa, lette attraverso i suoi tempi.
Le disponibilità di oggiConti, investimenti, costi e accessibilità delle somme.
Il calendario della cassaFlussi previsti, scadenze e stagionalità.
Il margine di sicurezzaRiserva operativa e possibili imprevisti.
Gli orizzonti di impiegoProgetti, holding e impegni futuri, inclusi TFM e TFR collettivo.
Le priorità emersePunti di attenzione e verifiche successive.
Un saldo elevato non coincide sempre con denaro libero: può includere somme già destinate a fornitori, imposte o investimenti. L’analisi mette in relazione il saldo con il calendario dell’impresa, prima di valutare come impiegarlo.
Sì. Esamino gli strumenti già presenti, i costi, i rischi e i tempi necessari per disinvestire, mettendoli in relazione con le esigenze di cassa. Non è necessario effettuare nuovi investimenti per richiedere l’analisi.
Sì. Considero la holding, il trattamento di fine mandato degli amministratori (TFM) e la gestione collettiva del TFR dei dipendenti nel quadro finanziario: distribuzione delle risorse tra società, impegni futuri e tempi di utilizzo del denaro. Le valutazioni fiscali, contabili e contrattuali richiedono il confronto con il commercialista e gli altri professionisti competenti.
Sì. Il punto di partenza è capire come si muove la liquidità nella tua attività, non la dimensione dell’azienda. Valutiamo insieme se le informazioni disponibili consentono un’analisi utile.
Un quadro delle disponibilità, delle principali uscite, degli incassi attesi e dei progetti. Ti indicherò i documenti utili dopo il primo contatto, senza chiederti di preparare subito un fascicolo completo.
No. L’analisi parte dalle esigenze operative e può evidenziare l’opportunità di mantenere somme disponibili. Non comporta l’obbligo di acquistare strumenti.
No. Mi concentro sulla lettura finanziaria delle disponibilità e dei loro tempi di impiego. Gli aspetti contabili e fiscali restano da approfondire con il professionista che segue l’impresa.
Parto dalle spese ricorrenti, dalle scadenze e dai tempi di incasso, considerando anche la stagionalità e i progetti dell’impresa. Valuto con te cosa cambierebbe in caso di incassi in ritardo o uscite inattese, per distinguere la riserva operativa dalle somme che possono essere impiegate più a lungo. Il riferimento sono le esigenze della tua azienda, non una percentuale uguale per tutti.
Sì, l’analisi iniziale è gratuita e senza obbligo di proseguire. Un eventuale percorso successivo viene concordato separatamente, chiarendo modalità e costi.
INCONTRIAMOCI
Prima di parlare di strumenti, parliamo di te: del patrimonio che hai costruito, delle priorità di oggi e dei progetti che vuoi realizzare. Un incontro per fare ordine, mettere a fuoco le domande e capire come posso affiancarti.
Ricevo su appuntamento nei Fineco Center di Roma e del Lazio e, quando il percorso lo richiede, anche in altri Fineco Center nel resto d’Italia. In base alle tue esigenze, possiamo concordare un incontro anche presso di te o nella tua azienda.
Se preferisci incontrarci online, sono disponibile su Google Meet, ovunque tu sia.