Consulente finanziario a Roma: Ho scelto di stare dalla tua parte.
Dietro i tuoi risparmi c’è una vita. È da lì che voglio partire.
Sono Simone Spongano, Consulente finanziario per FinecoBank. Quando mi racconti del tuo patrimonio, per me non ci sono soltanto numeri: c’è il lavoro con cui lo hai costruito, le persone che vuoi proteggere e i progetti a cui desideri dare spazio.
Ho scelto questa professione perché unisce ciò che mi appassiona: approfondire, comprendere situazioni diverse e trasformare questioni complesse in scelte più chiare. Accompagnarti significa dedicarti tempo, ascoltare senza anticipare le risposte e spiegarti anche ciò che può sembrare difficile.
Il mio percorso è iniziato alla Sapienza, con gli studi in discipline economico-giuridiche e la laurea magistrale in Giurisprudenza. Due prospettive che oggi mi aiutano a guardare il patrimonio nel suo insieme: risparmi, famiglia, impresa e passaggio tra generazioni sono spesso parti della stessa storia.
La ricerca per la tesi all’Università di Alicante mi ha insegnato il valore del confronto con modi diversi di pensare. Porto con me quella curiosità: ogni persona ha una situazione da comprendere, prima ancora di una soluzione da trovare.
Prima la tua vita. Poi gli strumenti.
L’esperienza in Intesa Sanpaolo mi ha dato una base professionale e mi ha aiutato a mettere a fuoco il rapporto che desideravo costruire con i clienti: una presenza continuativa, in cui la pianificazione viene prima della proposta di un prodotto.
Ho scelto FinecoBank per sviluppare questo modo di lavorare. Voglio partire da ciò che conta per te: capire quali obiettivi hanno la precedenza, quanto tempo abbiamo e quali risorse possiamo dedicare a ciascun progetto. È il principio del Goal Based Investing. Gli strumenti arrivano dopo, insieme a un confronto chiaro su costi, rischi e alternative.
La preparazione, per me, è una responsabilità quotidiana. Alle iscrizioni professionali verificabili presso OCF e nel registro RUI dell’IVASS affianco oltre 250 ore di formazione ogni anno, tra studio, approfondimenti e incontri. Non per rendere il dialogo più tecnico, ma per offrirti spiegazioni comprensibili e domande utili.
Il mio impegno è aiutarti a decidere con consapevolezza e restare al tuo fianco nel tempo. Perché i progetti cambiano, le priorità si spostano e anche il percorso dei tuoi risparmi deve continuare ad assomigliarti.
Il mio percorso
Come sono diventato il professionista che sono oggi
FORMAZIONE ED ESPERIENZA
Le tappe che danno forma al mio modo di lavorare.
Sapienza Università di Roma
Due lauree, una preparazione che collega i problemi.
Ho conseguito una laurea triennale in discipline economico-giuridiche e, successivamente, la laurea magistrale in Giurisprudenza. Due percorsi che hanno richiesto continuità nello studio e mi hanno insegnato a leggere una questione da più prospettive.
Oggi questa preparazione mi aiuta a collegare le scelte finanziarie al contesto in cui vivi: la famiglia, l’impresa e il passaggio del patrimonio. E a riconoscere quando è utile lavorare insieme al tuo commercialista o al tuo notaio.
Universidad de Alicante
Cambiare prospettiva, per capire meglio.
Una borsa di studio per la tesi all’estero mi ha portato all’Universidad de Alicante. Confrontarmi con un ambiente universitario diverso ha significato approfondire la ricerca e aprirmi ad altri modi di ragionare.
Porto con me il valore di quell’esperienza: autonomia, adattamento e disponibilità ad ascoltare punti di vista differenti. Anche nella consulenza, capire viene prima di proporre.
Intesa Sanpaolo
Imparare la professione, a contatto con le persone.
Dopo la laurea magistrale sono entrato in Intesa Sanpaolo attraverso un programma di crescita per neolaureati. Ho maturato esperienza nel credito, nel corporate banking e negli investimenti, conoscendo dall’interno il lavoro della banca.
È stata una base importante per comprendere come si intrecciano le esigenze di una persona e quelle della sua attività. In quel percorso ho messo a fuoco il desiderio di seguire i clienti con un rapporto costruito nel tempo.
FinecoBank
Una relazione che accompagna le tue scelte.
Oggi affianco famiglie, professionisti e imprenditori come Consulente finanziario per FinecoBank. La mia scelta nasce dal desiderio di dare continuità alla relazione: esserci quando definisci un progetto e quando cambiano le condizioni in cui lo stai costruendo.
Dedico attenzione alle domande, all’analisi e alla comprensione delle alternative. Costi, rischi e condizioni del servizio devono essere chiari prima di decidere: il percorso ha valore se puoi comprenderlo e farlo tuo.
ABILITAZIONI E FORMAZIONE CONTINUA
Un percorso professionale verificabile. Una formazione che non si ferma.
Iscrizione all’albo CF
Sapere a chi affidi le tue domande.
Il superamento dell’esame OCF ha segnato il passaggio alla professione di consulente finanziario. Puoi verificare le credenziali nell’Albo unico dei consulenti finanziari, nella sezione dedicata ai consulenti abilitati all’offerta fuori sede.
Un’iscrizione ti permette di controllare una qualifica professionale: non garantisce rendimenti e non rappresenta un’approvazione dei singoli investimenti.
Sono iscritto alla sezione E del RUI, il Registro unico degli intermediari assicurativi tenuto dall’IVASS, come collaboratore di FinecoBank. Per te significa poter verificare nel registro pubblico la mia posizione nell’intermediazione assicurativa e il rapporto con l’intermediario per cui opero.
Una preparazione che cresce, al servizio delle tue scelte.
All’aggiornamento professionale obbligatorio in ambito finanziario e assicurativo affianco studio personale, corsi di approfondimento e incontri con le case d’investimento. Le oltre 250 ore rappresentano il mio impegno complessivo, oltre il solo adempimento formativo.
Ogni mese incontro, in Italia e nel mondo, le principali case d’investimento internazionali: da Londra e Copenaghen a Milano, Toscana, Ischia e Sardegna. Partecipo a corsi di aggiornamento e momenti di confronto dedicati alla lettura dei mercati, agli scenari economici e alle strategie d’investimento. Sono occasioni per fare domande, confrontare analisi diverse e approfondire opportunità e rischi. Porto questo lavoro nella consulenza per offrirti spiegazioni più chiare e valutazioni più consapevoli, sempre in relazione ai tuoi obiettivi.
IL MIO METODO
Facciamo chiarezza. Poi diamo forma ai tuoi progetti.
Ogni progetto parte dall’ascolto. Mettiamo ordine nelle informazioni, valutiamo le possibilità e costruiamo insieme i prossimi passi.
01
Primo confronto
Partiamo da te: dai tuoi obiettivi, dalle tue priorità e dalle domande a cui vuoi dare risposta. Il primo incontro è gratuito, in presenza oppure online su Google Meet.
↳ Mettiamo a fuoco ciò che conta per te
02
Raccolta dei dati
Individuiamo le informazioni e i documenti utili a conoscere la tua situazione. Ti accompagno nella raccolta, spiegandoti cosa serve e perché.
↳ Costruiamo un quadro chiaro del tuo patrimonio
03
Analisi
Analizzo ciò che hai oggi alla luce di ciò che vuoi realizzare. Metto in evidenza gli aspetti da approfondire e le possibilità da valutare insieme.
↳ Colleghiamo la tua situazione ai tuoi obiettivi
04
La diagnosi scritta
Ti consegno un documento che riassume l’analisi, i punti di attenzione e i possibili passi successivi. Lo leggiamo insieme: è gratuito e resta tuo, anche se scegli di fermarti qui.
↳ Hai una base concreta per decidere
05
05
Il rapporto di consulenza
Se scegli di proseguire, trasformiamo l’analisi in un progetto condiviso, con trasparenza su scelte, costi e rischi. Definiamo le priorità e seguiamo il percorso nel tempo, mantenendo un confronto costante.
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Una direzione chiaraScelte coerenti con le tue priorità e il tempo a disposizione.
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Un confronto nel tempoMomenti di verifica per valutare insieme come procede il progetto.
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Attenzione ai cambiamentiRivediamo il progetto quando cambiano la tua vita, le tue esigenze o il contesto economico e geopolitico, valutando insieme se e come ribilanciare il portafoglio.
Il prossimo passo lo scegli tu: possiamo costruirlo insieme.
Gli istituti bancari tradizionali partono dai prodotti. La vera consulenza comincia dall’ascolto.
Ogni patrimonio ha una storia: persone da proteggere, progetti da realizzare e priorità che cambiano nel tempo. Il mio lavoro parte dall’ascolto e da una lettura d’insieme della tua situazione, per collegare ogni proposta a un’esigenza concreta. Costi, rischi e alternative diventano parte di un dialogo chiaro, che prosegue anche dopo il primo incontro: per verificare il percorso e aggiornarlo insieme quando la tua vita cambia.
Tema
BANCHE E ASSICURAZIONI
Iscrizione all'albo OCF e modello fee-only
Lavora per te e per far crescere il tuo patrimonio
Sceglie solo gli strumenti più efficienti per i tuoi obiettivi
Consulenza personale, familiare e aziendale con un unico interlocutore
Conto corrente e servizi gratuiti
Vende i prodotti del mese
Il consulente cambia in continuazione
INCONTRIAMOCI
Le scelte importanti meritano un confronto.
Prima di parlare di strumenti, parliamo di te: del patrimonio che hai costruito, delle priorità di oggi e dei progetti che vuoi realizzare. Un incontro per fare ordine, mettere a fuoco le domande e capire come posso affiancarti.
Ricevo su appuntamento nei Fineco Center di Roma e del Lazio e, quando il percorso lo richiede, anche in altri Fineco Center nel resto d’Italia. In base alle tue esigenze, possiamo concordare un incontro anche presso di te o nella tua azienda.
Se preferisci incontrarci online, sono disponibile su Google Meet, ovunque tu sia.
Prima di scegliere, fai chiarezza. Partiamo dalla tua situazione.
Una scelta consapevole parte da una visione chiara. Analizzo i tuoi documenti e ascolto le tue priorità per preparare una diagnosi scritta: cosa funziona, quali aspetti meritano attenzione e quali passi valutare insieme.
