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Il patrimonio di una famiglia può comprendere immobili, investimenti, liquidità e partecipazioni in un’azienda. L’analisi li considera insieme: non soltanto quanto valgono, ma come sono organizzati, quali risorse rendono disponibili e quale ruolo avranno per le persone a cui desideri trasmetterli.
Ricostruisco l’assetto patrimoniale a partire dalle informazioni che condividi, anche quando beni e investimenti sono distribuiti tra più banche o società. Metto in relazione concentrazioni, disponibilità e impegni con le esigenze delle diverse generazioni, per far emergere gli equilibri da preservare e le questioni da affrontare per tempo.
Se possiedi un’impresa o una holding, considero anche il legame tra patrimonio familiare e aziendale. Trasferire quote e responsabilità apre domande sulla continuità dell’attività, sul ruolo dei familiari e sulle risorse per chi non parteciperà alla gestione. Una visione integrata, propria del private banking, aiuta a coordinare queste esigenze prima di valutare le singole soluzioni.
Un report che riunisce patrimonio personale, familiare e aziendale in un unico quadro. Collega immobili, investimenti, liquidità e partecipazioni alle tue priorità, per preparare un confronto concreto sulle scelte di continuità e trasferimento.
Una mappa finanziaria per preparare le tue scelte.
Il quadro familiarePriorità, esigenze e obiettivi condivisi.
La mappa del patrimonioImmobili, investimenti, liquidità e quote societarie.
La liquidità accessibileRisorse utilizzabili e vincoli da verificare.
I punti di attenzioneEquilibri familiari, assetto aziendale e continuità.
Gli approfondimenti utiliQuestioni da discutere con gli specialisti.
Un patrimonio complesso richiede scelte che dialoghino tra loro. Immobili, investimenti, liquidità e partecipazioni aziendali hanno tempi e funzioni diversi: leggerli insieme permette di mettere a fuoco il sostegno alla famiglia, la continuità dell’impresa e il trasferimento alle nuove generazioni. L’analisi offre una base comune per coordinare il confronto con i professionisti che ti affiancano.
No. Puoi iniziare proprio per mettere ordine nelle informazioni e chiarire le tue priorità. Non serve arrivare con una soluzione già definita.
Per un primo quadro possono bastare valori indicativi, segnalando quali sono stimati. Gli approfondimenti dipenderanno dalle evidenze e dalla documentazione disponibile.
No. Riguarda gli aspetti finanziari del patrimonio. Testamenti, diritti degli eredi, atti e valutazioni fiscali richiedono il confronto con i professionisti competenti.
Sì, se lo desideri possiamo concordare un confronto con le persone che vuoi coinvolgere. Condividi soltanto le informazioni che ritieni appropriate e che puoi legittimamente fornire.
No. L’analisi iniziale è gratuita. Ricevi le evidenze e scegli se approfondire; eventuali servizi successivi vengono concordati separatamente.
Sì. Ricostruisco una mappa complessiva sulla base dei documenti disponibili, distinguendo patrimonio personale, risorse societarie e partecipazioni. La lettura d’insieme aiuta a individuare concentrazioni e collegamenti che possono sfuggire osservando ogni rapporto separatamente. Non occorre trasferire i rapporti esistenti.
Parto dai tuoi obiettivi di continuità, dall’assetto delle partecipazioni e dal ruolo che immagini per i familiari. Considero le esigenze finanziarie dell’impresa e della famiglia, evidenziando le questioni da coordinare. La scelta e la realizzazione degli strumenti giuridici e societari richiedono il lavoro del notaio, dell’avvocato e del commercialista.
Metto a confronto le esigenze dei diversi familiari con la composizione del patrimonio e la liquidità disponibile. L’obiettivo è far emergere possibili squilibri tra chi proseguirà l’attività e chi avrà altre priorità, preparando un confronto sulle alternative con i professionisti competenti. L’analisi non stabilisce quote o diritti ereditari.
INCONTRIAMOCI
Prima di parlare di strumenti, parliamo di te: del patrimonio che hai costruito, delle priorità di oggi e dei progetti che vuoi realizzare. Un incontro per fare ordine, mettere a fuoco le domande e capire come posso affiancarti.
Ricevo su appuntamento nei Fineco Center di Roma e del Lazio e, quando il percorso lo richiede, anche in altri Fineco Center nel resto d’Italia. In base alle tue esigenze, possiamo concordare un incontro anche presso di te o nella tua azienda.
Se preferisci incontrarci online, sono disponibile su Google Meet, ovunque tu sia.