DIAGNOSI DEL PORTAFOGLIO Analizzo i tuoi investimenti.

Ti aiuta a capire cosa possiedi, quanto ti costa e quali rischi stai assumendo. Analizzo composizione, diversificazione e caratteristiche degli strumenti, mettendoli in relazione con gli obiettivi che mi racconti. Il risultato evidenzia punti di forza, possibili incoerenze e aspetti da approfondire.

La diagnosi iniziale è gratuita e non ti obbliga ad attivare un servizio, acquistare prodotti o trasferire investimenti. Ricevi il documento e decidi liberamente come utilizzarlo. Se vorrai approfondire un percorso di consulenza, ne discuteremo separatamente, chiarendo prima modalità e costi.

Sì. Puoi richiedere un’analisi del portafoglio anche se i tuoi investimenti si trovano presso altri intermediari o sono distribuiti su più banche. È un’occasione per ottenere una visione complessiva e una seconda lettura delle scelte attuali, senza dover modificare i rapporti esistenti.

Per iniziare serve un riepilogo aggiornato degli investimenti, con il nome degli strumenti e gli importi. I codici ISIN aiutano a identificarli con precisione, ma non devi cercarli da solo: se mancano, verifichiamo insieme le informazioni disponibili. Per approfondire i costi potrei chiederti anche il rendiconto dei costi e degli oneri.

Esamino i costi disponibili nella documentazione, distinguendo quelli sostenuti dalle stime e segnalando eventuali informazioni mancanti. Per il rischio considero come sono distribuiti gli investimenti, le concentrazioni e le sovrapposizioni tra strumenti. Valuto anche qualità, liquidità e vincoli: l’analisi serve a comprendere il portafoglio, non a prevederne i rendimenti.

Non servono credenziali bancarie, password o codici di accesso. L’analisi si basa sulla documentazione che condividi: puoi oscurare i dati non necessari, lasciando leggibili strumenti e importi. Prima dell’invio ti indico quali informazioni occorrono; i dettagli sul trattamento dei dati sono disponibili nell’informativa privacy.

Dopo aver ricevuto la documentazione completa, preparo l’analisi del tuo portafoglio. Generalmente servono pochi giorni lavorativi; se occorrono chiarimenti o tempi maggiori, te lo comunico prima. Durante il nostro appuntamento, di persona o in videochiamata, esaminiamo insieme costi, efficienza, rischi e aspetti da approfondire. Al termine ti consegnerò anche la documentazione scritta dell’incontro, con il report e un riepilogo dell’analisi svolta e dei punti discussi: una traccia della consulenza effettuata che potrai conservare e rileggere.

Puoi sottopormi tutti gli strumenti e le categorie di investimento disponibili sul mercato, senza esclusioni: azioni, obbligazioni, titoli di Stato, ETF, ETC ed ETN, fondi comuni, SICAV, certificati, strumenti derivati, prodotti assicurativi di investimento, fondi pensione, materie prime, criptovalute e altre attività digitali, investimenti alternativi e private market, inclusi private equity, private debt e fondi immobiliari. L’analisi può riguardare sia singoli strumenti sia interi portafogli di investimento. Per ciascuno approfondisco caratteristiche, costi, rischi, liquidità e coerenza con i tuoi obiettivi, sulla base dei dati e della documentazione disponibili, indicando gli eventuali limiti informativi.