Consulente finanziario a Roma: Simone Spongano al Fineco Center

La consulenza è a parcella: si svolge con Fineco Advice+, il servizio di consulenza in materia di investimenti a pagamento di FinecoBank. In sintesi, ecco come funziona secondo quanto pubblicato da FinecoBank:

1. Chi presta il servizio. Il servizio è prestato da FinecoBank ed è sottoscrivibile esclusivamente tramite la rete dei suoi Personal Financial Advisor, cioè i consulenti finanziari abilitati all'offerta fuori sede. È dedicato ai correntisti della banca.
2. Cosa comprende. Un check-up del portafoglio che hai già e, poi, un portafoglio personalizzato e monitorato nel tempo, scelto tra diversi piani finanziari.
3. Come si paga. Paghi una commissione di consulenza esplicita, che il cliente versa a FinecoBank, la banca con cui sottoscrivi il contratto. Secondo la documentazione di presentazione del servizio, la commissione è fissata in anticipo e non dipende dagli strumenti inseriti nel portafoglio. Per ogni piano sono previsti due modelli commissionali.
4. Dove trovi gli importi. Le condizioni economiche sono indicate nel contratto e nell'informativa su costi e oneri che ricevi prima della sottoscrizione. Il consulente non riceve pagamenti dal cliente: contratto e commissioni passano sempre dalla banca.

La consulenza a pagamento riguarda il servizio; gli eventuali strumenti finanziari che decidi di sottoscrivere hanno i propri costi, anch'essi indicati nella documentazione che ricevi prima di ogni operazione. Come la stessa FinecoBank precisa, la consulenza non comporta la promessa o la garanzia di risultati.

Un promemoria utile, qualunque sia il servizio che scegli: chiedi sempre di vedere i costi complessivi espressi in euro, non solo in percentuale, e controllali poi nel rendiconto annuale.

Prima di affidare i tuoi risparmi a qualcuno, verificare la sua iscrizione richiede pochi minuti. Vale per qualsiasi consulente, non solo per questa pagina.

L'OCF, Organismo di vigilanza e tenuta dell'albo unico dei consulenti finanziari, tiene il registro pubblico di tutti i consulenti finanziari che operano in Italia. L'albo ha tre sezioni:

1. consulenti finanziari abilitati all'offerta fuori sede (quelli che operano per conto di una banca o di un intermediario, come in questo caso);
2. consulenti finanziari autonomi;
3. società di consulenza finanziaria.

La procedura, in sintesi:

1. vai sul sito ufficiale dell'OCF, organismocf.it, e apri la sezione dedicata agli elenchi degli iscritti all'albo;
2. scegli la sezione dei consulenti finanziari abilitati all'offerta fuori sede e cerca per cognome (e, se serve, nome);
3. nella scheda che compare controlla gli estremi della delibera di iscrizione, l'intermediario per cui il consulente opera e la provincia.

Un consiglio pratico: diffida di chi ti propone investimenti presentandosi come consulente ma non compare nell'albo, o compare per un intermediario diverso da quello indicato nei documenti che ti consegna. In caso di dubbio puoi sempre chiedere direttamente all'intermediario conferma che il consulente operi per suo conto. La vigilanza sui consulenti finanziari è affidata a Consob e all'OCF, ciascuno per le proprie competenze.